慶魚銀行貸款中介系統(tǒng)：全新應(yīng)用體系助力助貸機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)再升級

2022-05-07

慶魚貸款中介系統(tǒng)旨在為助貸機(jī)構(gòu)解決客戶管理、業(yè)務(wù)管理等問題，是一套實(shí)實(shí)在在能落地操作的助貸系統(tǒng)工具。幫助助貸機(jī)構(gòu)解決運(yùn)營中遇到的內(nèi)部及外部問題，以簡單快捷、快速落地的業(yè)務(wù)拓展模式，在全新的助貸趨勢下，助力企業(yè)快速圈奪市場。一、助貸公司所面臨的內(nèi)部及外部問題1、隨著金融業(yè)各類政策管理辦法的出臺和市場競爭環(huán)境越來越激烈，對于大部分不知名的助貸機(jī)構(gòu)來說，獲客渠道越來越窄，企業(yè)經(jīng)營越來越困難。有的企業(yè)甚至面臨破產(chǎn)危機(jī)。2、不少中介機(jī)構(gòu)還在采用傳統(tǒng)管理模式，公司的各個環(huán)節(jié)都還以“人”為樞紐鏈接，通過人串聯(lián)各業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)，無論是獲客、渠道對接、業(yè)務(wù)跟進(jìn)操作等，皆由人來完成，中間難免會存在大量不規(guī)范操作行為，如飛單、私單等。3、缺少系統(tǒng)化管理，大量客戶資源掌握業(yè)務(wù)人員手上，客戶易流失。面臨這些問題，首當(dāng)其沖的是解決企業(yè)內(nèi)部問題，讓公司的業(yè)務(wù)更加規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)化。而慶魚貸款中介系統(tǒng)是經(jīng)過深挖助貸行業(yè)痛點(diǎn)及行業(yè)特點(diǎn)所研發(fā)管理系統(tǒng)。為助貸機(jī)構(gòu)提供業(yè)務(wù)管理、客戶管理、銷售自動化管理、產(chǎn)品管理、大數(shù)據(jù)風(fēng)控管理、產(chǎn)品管理、財(cái)務(wù)管理等，有效解決助貸行業(yè)所面臨的各種問題。二、如何有效管理貸款線索并提高轉(zhuǎn)化率慶魚助貸系統(tǒng)提供一套完善的營銷解決方案，通過系統(tǒng)，可統(tǒng)一管理各渠道的線索，通過智能派單及跟單機(jī)制，提升客戶跟單效率及轉(zhuǎn)化率。同時，客戶長久保留于系統(tǒng)，防止客戶流失，搭建企業(yè)私域流量池。三、如何管理銷售流程并促進(jìn)簽約成功銷售人員在獲得客戶線索后，需要對客戶資料進(jìn)行初步判斷，了解客戶意向程度及真實(shí)需求，并根據(jù)客戶資信情況匹配合適的貸款產(chǎn)品，各方面符合條件后進(jìn)行溝通跟進(jìn)或邀約，繼而交由業(yè)務(wù)部門客戶經(jīng)理對接等一系列業(yè)務(wù)流程。慶魚系統(tǒng)從客戶錄入、客戶管理、業(yè)務(wù)申請、風(fēng)控管理、進(jìn)件審批、放款執(zhí)行，再到貸后的合同變更、預(yù)警、展期、催收等全業(yè)務(wù)流程管理，賦能機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化、信息化、智能化。慶魚貸款中介系統(tǒng)賦能助貸行業(yè)的發(fā)展，讓助貸業(yè)務(wù)向智能信息化成功轉(zhuǎn)型。

2022年金融居間業(yè)務(wù)如何干才能突出重圍

2022-04-20

隨著流行病的不斷發(fā)酵，2022年經(jīng)濟(jì)工作應(yīng)當(dāng)在“穩(wěn)”字上線下功夫，應(yīng)當(dāng)穩(wěn)中求進(jìn)。如今，市面上金融居間企業(yè)數(shù)量眾多，應(yīng)當(dāng)如何開展業(yè)務(wù)才能突出重圍呢？1、互聯(lián)網(wǎng)化隨著時代的不斷發(fā)展，我們的生活早已離不開互聯(lián)網(wǎng)，企業(yè)只有順應(yīng)時代發(fā)展的步伐，才能不斷進(jìn)步。金融居間行業(yè)亦是如此，應(yīng)當(dāng)改變傳統(tǒng)助貸經(jīng)營模式，向互聯(lián)網(wǎng)思維轉(zhuǎn)變，借助智能化工具，為企業(yè)做數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級，通過線上化運(yùn)營，從客戶管理、跟單、轉(zhuǎn)化等方面提升公司的效率，降低企業(yè)運(yùn)營成本。慶魚金融居間業(yè)務(wù)系統(tǒng)賦能金融業(yè)務(wù)智能數(shù)字化轉(zhuǎn)型，利用大數(shù)據(jù)、互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)、人工職能、云計(jì)算等技術(shù)打造數(shù)字化智能管理系統(tǒng)，推進(jìn)企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。2、樹立企業(yè)品牌形象企業(yè)品牌代表著企業(yè)形象，在這個以誠信經(jīng)營的社會，好的品牌能為企業(yè)帶來眾多好處。那么如何打造品牌，首先要合規(guī)經(jīng)營，操作透明化、將企業(yè)服務(wù)和收費(fèi)統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)化，長久如此，才能打造自己品牌的公信力。利用品牌效應(yīng)為企業(yè)帶來市場影響力。3、維護(hù)和開發(fā)營銷渠道企業(yè)做業(yè)務(wù)離不開營銷，可以借助慶魚助貸SAAS系統(tǒng)建立全新營銷體系，實(shí)現(xiàn)多渠道準(zhǔn)確獲客，降低獲客成本。4、建立科學(xué)完善的風(fēng)控體系對于金融服務(wù)公司而言，建立科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)娘L(fēng)控體系至關(guān)重要，確?？蛻粜畔⑹占龅皆敱M、真實(shí)、準(zhǔn)確、多渠道，重驗(yàn)證，全方位對客戶進(jìn)行了解，根據(jù)客戶征信情況匹配合適的產(chǎn)品，合規(guī)合法為客戶提供服務(wù)。同時，降低企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險。5、提升企業(yè)服務(wù)能力熟練掌握企業(yè)業(yè)務(wù)知識，為客戶提供專業(yè)的服務(wù)，利用慶魚助貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)創(chuàng)新助貸業(yè)務(wù)模式。6、數(shù)據(jù)安全科技技術(shù)的應(yīng)用，讓金融居間業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)隱私安全得到進(jìn)一步保護(hù)，在未來業(yè)務(wù)上更要注重保護(hù)客戶隱私信息以及在業(yè)務(wù)過程中可能出現(xiàn)的隱患，慶魚系統(tǒng)對客戶數(shù)據(jù)加密處理，具有完善的風(fēng)控系統(tǒng)，以確保數(shù)據(jù)安全。從目前金融監(jiān)管態(tài)勢來看，金融居間服務(wù)行業(yè)走向透明化、合規(guī)化、在線化勢在必行，唯有這樣才能讓企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。

為什么大多數(shù)助貸機(jī)構(gòu)都使用助貸SAAS系統(tǒng)

2022-03-30

傳統(tǒng)助貸機(jī)構(gòu)一直面臨著諸多痛點(diǎn)，如：運(yùn)營成本高、客戶易飛單、客戶易流失、業(yè)務(wù)管理混亂、業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險高、產(chǎn)品無法智能匹配、缺線路等問題，隨著技術(shù)的發(fā)展，傳統(tǒng)助貸機(jī)構(gòu)需要借助科技的手段完成一次行業(yè)升級。那么，在行業(yè)升級過程中為什么大多數(shù)助貸機(jī)構(gòu)青睞于助貸SAAS系統(tǒng)呢？SAAS系統(tǒng)因其簡化管理、迭代快速、靈活付費(fèi)和持續(xù)服務(wù)等優(yōu)勢，獲得了眾多行業(yè)的青睞。下面來看看SAAS軟件具有哪些特征？1、SAAS軟件是內(nèi)置更新使用SAAS軟件，只要系統(tǒng)服務(wù)商升級了軟件的功能，客戶可以自動獲得軟件的新版本。大多數(shù)SAAS包都是基于WEB的，無需耗費(fèi)時間在軟件更新上。慶魚助貸SAAS系統(tǒng)會定期迭代升級，以滿足企業(yè)不斷變化的需求相契合。2、SAAS系統(tǒng)讓移動辦公更簡單SAAS軟件是基于WEB端的，只要有互聯(lián)網(wǎng)的地方都能使用，對硬件設(shè)備沒有任何要求，慶魚助貸SAAS系統(tǒng)適配于廣域網(wǎng)，沒有特定的運(yùn)行設(shè)備要求，使用人員可任意切換設(shè)備，電腦、手機(jī)、平板都可使用，打破時間、設(shè)備、地域辦公的限制。您可以通過慶魚系統(tǒng)錄入客戶信息、通過系統(tǒng)給客戶打電話，管理人員還能查看員工的業(yè)績動態(tài)信息等。3、SAAS系統(tǒng)中的功能模塊是可以伸縮的您可以根據(jù)您是使用需求選擇相應(yīng)的功能模塊，只需支付您所使用的功能的費(fèi)用，慶魚有專業(yè)的運(yùn)維人員，您在系統(tǒng)使用過程中發(fā)現(xiàn)任何問題可及時與我們?nèi)〉寐?lián)系，并為您解決。4、信息化投入成本低SAAS技術(shù)相對于傳統(tǒng)技術(shù)的優(yōu)勢則是成本優(yōu)勢。傳統(tǒng)技術(shù)所開發(fā)的軟件系統(tǒng)需要耗費(fèi)大量的資金、時間、人力資源等?；赟AAS技術(shù)研發(fā)的慶魚助貸SAAS軟件完全區(qū)別于傳統(tǒng)助貸系統(tǒng)，慶魚系統(tǒng)是先把軟件安裝在大型獨(dú)立云服務(wù)器上，客戶只需要開通賬號，然后借助互聯(lián)網(wǎng)登錄接入，通過瀏覽器網(wǎng)頁即可在線使用系統(tǒng)功能，無需客戶自己購買服務(wù)器，同時，客戶根據(jù)企業(yè)的規(guī)模購買賬號數(shù)量和使用年限，購買慶魚助貸SAAS版系統(tǒng)后，可使用系統(tǒng)的相關(guān)功能、包括系統(tǒng)升級、維護(hù)、系統(tǒng)管理、和客戶支撐等。因此，SAAS版系統(tǒng)成本更低。5、SAAS版軟件可快速部署使用購買慶魚助貸SAAS系統(tǒng)，當(dāng)天購買當(dāng)天使用。6、數(shù)據(jù)存儲更安全SAAS系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)都是存儲在云端，即使您的電腦被盜，數(shù)據(jù)也不會被泄露。因此，SAAS系統(tǒng)數(shù)據(jù)存儲比傳統(tǒng)軟件數(shù)據(jù)存儲更安全。隨著助貸企業(yè)金融科技轉(zhuǎn)型的深入，慶魚助貸SAAS系統(tǒng)能幫助金融中介機(jī)構(gòu)規(guī)范業(yè)務(wù)流程，提升工作效率，降低經(jīng)營風(fēng)險，促進(jìn)企業(yè)發(fā)展，使助貸企業(yè)快速轉(zhuǎn)型為科技金融企業(yè)。

貸款中介公司客戶管理系統(tǒng)

2022-03-18

對于貸款中介企業(yè)而言，擁有客戶并做好客戶運(yùn)營管理，是貸款中介公司永恒的話題。目前，根據(jù)行業(yè)調(diào)查結(jié)果顯示，大部分助貸企業(yè)還停留在電銷展業(yè)的模式。這種展業(yè)方式不僅效率低，效果還差。而在客戶管理方面，眾多助貸企業(yè)還在采用表格式客戶管理，客資管理混亂，客戶易流失。如何有效管理客戶，提升轉(zhuǎn)化成交呢？可通過慶魚貸款中介公司客戶管理系統(tǒng)，對客戶進(jìn)行精細(xì)化運(yùn)營管理，首先對客戶進(jìn)行分類、標(biāo)簽畫像管理，對客戶行為、興趣愛好進(jìn)行分析，判定客戶的意向程度，將意向客戶和非意向客戶分開，意向客戶重點(diǎn)跟進(jìn)，非意向客戶持續(xù)關(guān)注和聯(lián)系。并根據(jù)客戶的實(shí)際情況匹配產(chǎn)品。下面結(jié)合慶魚貸款中介公司客戶管理系統(tǒng)分析具體的操作。1、客戶標(biāo)簽化管理企業(yè)可將線上、線上獲取的客戶錄入慶魚系統(tǒng)，根據(jù)前期對客戶情況的了解對客戶進(jìn)行打標(biāo)簽，在后續(xù)和客戶的溝通交流中或者通過系統(tǒng)內(nèi)的數(shù)據(jù)分析，還可對標(biāo)簽進(jìn)行調(diào)整，將體現(xiàn)出這個客戶當(dāng)前的跟進(jìn)價值，讓企業(yè)明白應(yīng)該跟進(jìn)客戶還是應(yīng)該暫時擱置。2、客戶畫像管理客戶畫像除了對單個客戶進(jìn)行準(zhǔn)確刻畫外，還對企業(yè)的整個客戶群體進(jìn)行了描繪，從大方向上指導(dǎo)企業(yè)的營銷決策，比如近期重點(diǎn)推什么產(chǎn)品、近期應(yīng)該采用什么樣的宣傳形式等，避免企業(yè)在營銷的決策上出現(xiàn)偏差。精細(xì)化運(yùn)營的目的是千人千面，針對不同的客戶推送不同的營銷內(nèi)容及產(chǎn)品。保證推送的內(nèi)容對客戶而言是有價值的。在慶魚系統(tǒng)中，完成了對客戶的標(biāo)簽分類后，則可以通過標(biāo)簽來實(shí)現(xiàn)客戶篩選，然后再通過批量推送來實(shí)現(xiàn)準(zhǔn)確營銷，實(shí)現(xiàn)千人前面。慶魚貸款中介客戶管理系統(tǒng)徹底改變傳統(tǒng)助貸企業(yè)表格式客戶管理，通過系統(tǒng)可對客戶進(jìn)行AI智能分析；做標(biāo)簽化管理，分類營銷，告別雜亂無章；結(jié)合客戶標(biāo)簽，做針對性智能推送；增設(shè)AI智能喚醒，增強(qiáng)客戶粘性。同時，可防止客資信息流失，對客戶簽單做預(yù)判，有效提升客戶轉(zhuǎn)化成交。

助貸展業(yè)SAAS版軟件系統(tǒng)

2022-03-11

助貸展業(yè)SAAS軟件系統(tǒng)是專門為助貸企業(yè)量身打造的專業(yè)綜合金融SAAS助貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，能夠?yàn)橹J企業(yè)搭建客戶管理、跟單管理、客戶預(yù)約、智能產(chǎn)品匹配、產(chǎn)品管理、渠道管理、智能分銷、銀行對接等一站式線上業(yè)務(wù)管理平臺，徹底改變傳統(tǒng)助貸業(yè)務(wù)管理模式，讓傳統(tǒng)助貸機(jī)構(gòu)快速實(shí)現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級和品牌升級，讓助貸企業(yè)經(jīng)營更規(guī)范。助貸機(jī)構(gòu)通過實(shí)施助貸展業(yè)SAAS軟件系統(tǒng)，可改變傳統(tǒng)助貸機(jī)構(gòu)的獲營銷展業(yè)模式，開啟效率高的私域流量展業(yè)模式，同時，系統(tǒng)還采用了智能科學(xué)的管理模式，讓客戶跟進(jìn)更及時，提升客戶體驗(yàn)感，從而提高整個公司的客戶轉(zhuǎn)化率，縮短客戶轉(zhuǎn)化周期，提升公司業(yè)績。隨著銀保監(jiān)印發(fā)了《關(guān)于2021年進(jìn)一步推動小微企業(yè)金融服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展的通知》，通知中明確指出，為促進(jìn)小微企業(yè)融資服務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)聯(lián)動“科技金融服務(wù)中介機(jī)構(gòu)”，多方面滿足企業(yè)的融資需求，引起金融服務(wù)中介圈的強(qiáng)烈響應(yīng)?？萍冀鹑诜?wù)是利用互聯(lián)網(wǎng)、云計(jì)算、人工智能、大數(shù)據(jù)等技術(shù)，為企業(yè)及個人信貸需求客戶提供準(zhǔn)確的金融產(chǎn)品查詢、便捷的業(yè)務(wù)辦理、準(zhǔn)確的信貸需求對接、省心的中介顧問服務(wù)、專業(yè)的業(yè)務(wù)辦理指南等信貸金融服務(wù)；為金融機(jī)構(gòu)提供智能客服、準(zhǔn)確營銷、智能識別、智能風(fēng)控等業(yè)務(wù)服務(wù)，逐步實(shí)現(xiàn)信貸業(yè)務(wù)“移動化、線上化、數(shù)據(jù)化、智能化”，從而提高貸款供需兩端匹配效率、辦事效率，降低客戶成本、業(yè)務(wù)成本。因此，未來的助貸業(yè)務(wù)模式將向互聯(lián)網(wǎng)化、品牌化、智能化、合規(guī)化轉(zhuǎn)變。慶魚助貸展業(yè)SAAS軟件系統(tǒng)為助貸行業(yè)賦能五大變革：1、為助貸企業(yè)搭建私域流量池，把客戶留在公司。2、公司業(yè)務(wù)和產(chǎn)品透明化管理，服務(wù)進(jìn)度實(shí)時更新，提升員工與客戶的體驗(yàn)感。3、SAAS版本系統(tǒng)，為企業(yè)節(jié)省信息化部署成本。4、系統(tǒng)支持高度自定義設(shè)置，滿足不同企業(yè)的品牌需求。總結(jié)：慶魚助貸SAAS系統(tǒng)對銀行中介從企業(yè)發(fā)展、公司運(yùn)營、營銷、產(chǎn)品管理、企業(yè)合作等方面出發(fā)制定解決方案，能為助貸企業(yè)的轉(zhuǎn)型發(fā)展、相關(guān)部門提出的普惠金融政策的落實(shí)提供切實(shí)可行的幫助。助力銀行中介機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)整體性、系統(tǒng)化轉(zhuǎn)型發(fā)展，依托互聯(lián)網(wǎng)、云計(jì)算、人工智能、大數(shù)據(jù)等技術(shù)，憑借十多年來對信貸產(chǎn)業(yè)資源、業(yè)務(wù)理解，通過前端信貸消費(fèi)互聯(lián)網(wǎng)平臺和后端信貸產(chǎn)業(yè)協(xié)同互聯(lián)網(wǎng)平臺，深度全方位賦能助貸機(jī)構(gòu)，讓企業(yè)對接產(chǎn)品更穩(wěn)定，讓業(yè)務(wù)管理更智能，讓客戶轉(zhuǎn)化更容易，讓企業(yè)實(shí)現(xiàn)數(shù)字化運(yùn)營，助力企業(yè)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)的經(jīng)營發(fā)展。發(fā)現(xiàn)更廣闊的商機(jī)。

金融中介機(jī)構(gòu)如何實(shí)現(xiàn)數(shù)字化營銷及管理

2022-02-28

隨著新一代信息化技術(shù)的快速發(fā)展，金融中介機(jī)構(gòu)數(shù)字化營銷與管理勢在必行，數(shù)字化營銷是以大數(shù)據(jù)+信息技術(shù)為驅(qū)動，將多個渠道的數(shù)據(jù)進(jìn)行整合融通，并依托智能技術(shù)，促進(jìn)管理智能化，營銷智能化，讓金融中介企業(yè)能夠獲取更多數(shù)據(jù)信息、更準(zhǔn)確的用戶觸達(dá)、更敏捷的閉環(huán)智能營銷解決方案。數(shù)字化營銷促使流量變現(xiàn)慶魚數(shù)字化營銷管理系統(tǒng)是一套完善的技術(shù)營銷管理體系，能為金融中介企業(yè)解決客戶進(jìn)件、客戶管理、客戶互動和智能營銷數(shù)據(jù)分析等，系統(tǒng)的功能貫穿整個助貸業(yè)務(wù)流程，讓金融中介機(jī)構(gòu)全面實(shí)現(xiàn)智能流程營銷管理。金融中介機(jī)構(gòu)的傳統(tǒng)營銷模式是以線下營銷為主，大多通過線下分支機(jī)構(gòu)展開營銷，而分支機(jī)構(gòu)可服務(wù)用戶數(shù)有限，較難以低成本為廣大長尾用戶提供全面的金融服務(wù)。企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級后，數(shù)字化營銷顯然更能滿足助貸機(jī)構(gòu)和借款用戶的需求，數(shù)字營銷的邏輯是借助互聯(lián)網(wǎng)思維進(jìn)行營銷運(yùn)營，通過大數(shù)據(jù)整合后從公域流量轉(zhuǎn)為私域流量，打造企業(yè)的私域流量池，并圍繞著用戶需求，準(zhǔn)確推薦合適的金融服務(wù)，有效提升客戶轉(zhuǎn)化成交。其中，借助互聯(lián)網(wǎng)思維營銷運(yùn)營，主要是通過企業(yè)的產(chǎn)品在各大流量平臺進(jìn)行引流，其邏輯閉環(huán)為：1、激發(fā)用戶活躍度根據(jù)公司產(chǎn)品，策劃營銷方案，讓用戶能夠成為企業(yè)長期活躍的忠實(shí)用戶。2、增加客戶留存率根據(jù)客戶情況，針對性營銷，為用戶提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)體驗(yàn)，通過流量變現(xiàn)的方式，增加企業(yè)的營收。3、用戶間的傳播推薦根據(jù)企業(yè)產(chǎn)品策劃有趣且有價值的營銷文案，通過用戶間的傳播推薦，建立基本用戶關(guān)系，形成多邊網(wǎng)絡(luò)效應(yīng)的快速傳播。大數(shù)據(jù)時代，流量獲取已成為助貸機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，從傳統(tǒng)的電銷展業(yè)、地推展業(yè)轉(zhuǎn)變?yōu)榛ヂ?lián)網(wǎng)思維展業(yè)已然勢在必行。因此，助貸機(jī)構(gòu)需要將經(jīng)紀(jì)人業(yè)務(wù)作為與用戶高頻接觸的流量入口，通過與用戶的高頻互動發(fā)現(xiàn)更多的用戶需求，有效提升企業(yè)的競爭力。助貸機(jī)構(gòu)在數(shù)字化營銷轉(zhuǎn)型過程中，勢必會面臨眾多問題，不必?fù)?dān)心，慶魚數(shù)字化營銷管理系統(tǒng)一鍵為您解決客戶管理、客戶轉(zhuǎn)化成交等問題。

助貸行業(yè)如何應(yīng)對模式創(chuàng)新和戰(zhàn)略管理

2022-02-16

隨著高新技術(shù)的不斷發(fā)展、市場競爭加劇以及金融監(jiān)管政策不斷完善，助貸行業(yè)內(nèi)卷不斷加速，面對這種現(xiàn)狀，助貸行業(yè)應(yīng)當(dāng)如何面對模式創(chuàng)新和戰(zhàn)略管理呢？助貸行業(yè)產(chǎn)品和服務(wù)一旦內(nèi)卷了，應(yīng)當(dāng)怎么辦？在疫情時代下，金融服務(wù)行業(yè)的新模式是外拓+內(nèi)視，利用IT技術(shù)，不斷提升企業(yè)的品牌形象、宣傳力度、工作效率及客戶服務(wù)體驗(yàn)，才能有效防內(nèi)卷。助貸行業(yè)如何設(shè)計(jì)商業(yè)模式？21世紀(jì)企業(yè)之間的競爭不再是產(chǎn)品與產(chǎn)品的競爭，而是商業(yè)模式之間的競爭。商業(yè)模式設(shè)計(jì)的重點(diǎn):助貸機(jī)構(gòu)商業(yè)模式架構(gòu)必須擊中顧客價值為目標(biāo)，縮短路徑，令價值得到有效提升。助貸行業(yè)價值使命的幾大要素：價值觀念、精神境界、思維方式、社會形象、道德倫理。助貸行業(yè)市場機(jī)會：時刻了解助貸行業(yè)市場需求及現(xiàn)狀，根據(jù)情況定位助貸產(chǎn)品及服務(wù)，并建立專業(yè)的服務(wù)團(tuán)隊(duì)。商業(yè)模式的提升：減少交易環(huán)節(jié)、增加利潤來源、改變業(yè)務(wù)方式。助貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)：助貸機(jī)構(gòu)可以根據(jù)企業(yè)內(nèi)部價值鏈及外部價值鏈來分析、刻畫和選擇合適的助貸業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，慶魚助貸系統(tǒng)是一套助貸機(jī)構(gòu)運(yùn)營系統(tǒng)，系統(tǒng)功能貫穿整個助貸業(yè)務(wù)線，可幫助金融中介機(jī)構(gòu)解決客戶管理、產(chǎn)品管理、權(quán)證管理等問題?？偨Y(jié)：時代在發(fā)展，社會在進(jìn)步，信息化時代，企業(yè)唯有向信息化轉(zhuǎn)型升級，才能在激烈的市場競爭中占領(lǐng)不敗之地。

慶魚助貸系統(tǒng)用科技賦能傳統(tǒng)金融居間行業(yè)發(fā)展

2021-12-30

隨著助貸行業(yè)的興起，助貸服務(wù)機(jī)構(gòu)迅猛發(fā)展，傳統(tǒng)金融居間行業(yè)痛點(diǎn)也愈加明顯。在以往，金融居間行業(yè)一直是一個具有爭議的存在，行業(yè)內(nèi)部魚龍混雜，從業(yè)人員素質(zhì)參差不齊，然而近幾年，隨著相關(guān)政策方向的落地、監(jiān)管力度的加大及金融科技的助力，助貸行業(yè)也在悄然發(fā)生著變化。傳統(tǒng)金融居間行業(yè)存在的十大痛點(diǎn)：1、電銷管控嚴(yán)重，缺線路，易封卡，易撞單，話費(fèi)高；2、傳統(tǒng)表格方式管理客資信息，公司無法全面管控，客戶易流失，易飛單；3、員工離職帶走客戶，無法一鍵轉(zhuǎn)交在職員工；4、客戶管理不到位，客戶跟進(jìn)情況難追蹤；5、員工談判過程無法掌控，容易出現(xiàn)投訴事件；6、企業(yè)獲客成本高、獲客難，傳統(tǒng)電銷獲客效率低，客資信息少；7、缺乏科學(xué)系統(tǒng)的直觀統(tǒng)計(jì)報表輔助決策，表格數(shù)據(jù)多，難以管理，數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)不全面；8、企業(yè)存在信息壁壘，數(shù)據(jù)無法實(shí)時共享；9、業(yè)務(wù)管理混亂；10、公司做大做強(qiáng)難，沉淀不了客戶數(shù)據(jù)，客戶資源無法再次挖掘，二次轉(zhuǎn)化難，毫無私域流量。以上助貸行業(yè)痛點(diǎn)用 慶魚助貸系統(tǒng) 統(tǒng)統(tǒng)幫您解決！慶魚助貸系統(tǒng)是經(jīng)過深挖助貸行業(yè)痛點(diǎn)、需求及市場變化情況后，結(jié)合前沿高新技術(shù)所研發(fā)的全流程管理系統(tǒng)，系統(tǒng)功能貫穿整個助貸業(yè)務(wù)流程線，從客戶錄入、客戶管理、談單、權(quán)證管理、產(chǎn)品管理、財(cái)務(wù)管理、貸后管理、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)等方面進(jìn)行管理，有助于解決金融居間企業(yè)私域流量客戶拓展、客戶成交轉(zhuǎn)化、業(yè)務(wù)流程規(guī)范管理以及提升工作效率、降低企業(yè)運(yùn)營成本及運(yùn)營風(fēng)險等問題，幫助中介機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時，內(nèi)部管理更規(guī)范，客戶資源更有效利用，助力中介機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)業(yè)績增長，賦能金融居間行業(yè)的穩(wěn)步發(fā)展，解決行業(yè)所面臨的所有痛點(diǎn)。未來，慶魚將繼續(xù)深耕行業(yè)服務(wù)，持續(xù)專注于金融居間服務(wù)領(lǐng)域，在不斷優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和系統(tǒng)用戶體驗(yàn)的同時，進(jìn)一步利用新型互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)為用戶實(shí)現(xiàn)企業(yè)、客戶、合作伙伴與產(chǎn)品之間的無縫對接與交互，幫助金融居間企業(yè)構(gòu)建真正以客戶為中心的信息化管理系統(tǒng)，為助貸行業(yè)的發(fā)展保駕護(hù)航。

助貸公司CRM系統(tǒng)存在的必要性

2021-12-13

慶魚助貸公司CRM系統(tǒng)是一套為助貸中介行業(yè)量身打造的智能化銷售運(yùn)營管理一體平臺系統(tǒng)，通過去中心化的智慧商業(yè)解決方案讓融資三方企業(yè)快速實(shí)現(xiàn)智能數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級。慶魚助貸CRM系統(tǒng)具有數(shù)據(jù)挖掘、銷售流程管理、運(yùn)營管理、決策分析等功能?？蛻艄芾砟K主要涵蓋個人客戶、企業(yè)客戶、團(tuán)隊(duì)客戶、公有池、黑名單、跟進(jìn)管理、客戶分配管理、客戶來源管理等，讓企業(yè)實(shí)現(xiàn)智能化銷售跟進(jìn)、數(shù)字化業(yè)務(wù)流程、多維度標(biāo)簽畫像管理，有效提升企業(yè)客戶管理效率。慶魚助貸公司CRM系統(tǒng)的特點(diǎn)：1、智能跟進(jìn)，提高銷售轉(zhuǎn)化成交率；2、智能營銷方案，快速準(zhǔn)確適配客戶需求；3、標(biāo)準(zhǔn)化運(yùn)營管控，有效提升業(yè)務(wù)辦理效率；4、智能決策，提供數(shù)據(jù)決策依據(jù)，增加客戶服務(wù)粘性。慶魚助貸CRM系統(tǒng)的價值：1、提升企業(yè)品牌價值、搭建企業(yè)私域流量池，讓企業(yè)數(shù)據(jù)增值衍生；2、企業(yè)協(xié)同辦公，降低溝通成本；3、標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)流程，提升業(yè)務(wù)辦理效率及業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)化率；4、人員在線動態(tài)化、崗位去中心化；5、數(shù)據(jù)智能分析，薪酬績效崗位考核自動關(guān)聯(lián)、智能核算；6、降低企業(yè)運(yùn)營風(fēng)險。慶魚系統(tǒng)從線索獲取到成單客戶的全生命周期管理，挖掘數(shù)據(jù)價值，將用戶、產(chǎn)品、消費(fèi)場景立體化重構(gòu)。利用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算和AI算法優(yōu)勢為企業(yè)智能決策做參考，為行業(yè)智能預(yù)測提供依據(jù)，為上下游產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化提供建?；A(chǔ)，有效驅(qū)動企業(yè)業(yè)務(wù)增長。1、全渠道線索管理全渠道線索聚合式管理提升數(shù)據(jù)價值2、精細(xì)化客戶管理全面精細(xì)化客戶管理，加速轉(zhuǎn)化成交3、智能化銷售助手主動、多觸點(diǎn)營銷，助銷售、跟進(jìn)、成交，提升效能4、可視化銷售報表銷售數(shù)據(jù)可視化智能分析預(yù)警，助力科學(xué)決策5、商機(jī)推進(jìn)階段從線索到成單的全流程推進(jìn)記錄，以規(guī)范化管理加速商機(jī)轉(zhuǎn)化6、銷售漏斗分析全局客戶漏斗分析，可視化所有商機(jī)狀態(tài)分布，洞悉問題環(huán)節(jié)7、銷售業(yè)績預(yù)測智能預(yù)測銷售業(yè)績，幫助管理者進(jìn)行科學(xué)決策大數(shù)據(jù)與AI將成為變革傳統(tǒng)銷售、 促進(jìn)業(yè)績持續(xù)增長的重要技術(shù)能力，慶魚助貸公司CRM系統(tǒng)通過科技賦能助貸中介行業(yè)，助力助貸業(yè)務(wù)革新，有效提升企業(yè)運(yùn)營效率，快速提高企業(yè)營收。

慶魚銀行中介系統(tǒng)助力金融居間行業(yè)快速實(shí)現(xiàn)數(shù)字化營銷

2021-12-08

近年來，隨著高新技術(shù)（互聯(lián)網(wǎng)、人工智能、大數(shù)據(jù)）的快速發(fā)展和應(yīng)用，加快了各行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的步伐，金融居間行業(yè)也不例外。金融科技的蓬勃發(fā)展，各種高新技術(shù)的運(yùn)用讓金融居間業(yè)務(wù)辦理更便捷。數(shù)字營銷是當(dāng)前金融居間行業(yè)數(shù)字化進(jìn)程中的重要環(huán)節(jié)。金融居間行業(yè)為什么需要轉(zhuǎn)型數(shù)字化營銷？1、受新一代信息化技術(shù)的影響，社會在進(jìn)步，時代在發(fā)展，唯有跟上時代發(fā)展的步伐才能在市場中立于不敗之地；2、金融科技的快速發(fā)展，大數(shù)據(jù)、人工智能、云計(jì)算等技術(shù)正全面賦能金融業(yè)務(wù)，金融居間行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的技術(shù)基礎(chǔ)日益堅(jiān)實(shí)；3、金融服務(wù)需求發(fā)生改變，從低效率、粗放式向快速化、便捷化、精細(xì)化、個性化轉(zhuǎn)變，因此，金融居間行業(yè)應(yīng)用數(shù)字技術(shù)創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式、提升業(yè)務(wù)辦理效率至關(guān)重要。4、增量放緩的存量競爭時代，金融行業(yè)流量的博弈在線上和線下同時進(jìn)行。對于線上，傳統(tǒng)金融服務(wù)相對低頻，導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)線上用戶活躍度不高。金融產(chǎn)品收益前置而風(fēng)險后置的特征，導(dǎo)致傳統(tǒng)流量運(yùn)營的方式遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，而外部流量入口被高頻消費(fèi)場景占據(jù)，流量成本居高不下。企業(yè)展業(yè)依靠物理網(wǎng)點(diǎn)和業(yè)務(wù)員自身的能力，難以形成規(guī)模效應(yīng)。因此，為了適應(yīng)時代的數(shù)字化發(fā)展，金融居間行業(yè)以產(chǎn)品銷售為導(dǎo)向、以業(yè)務(wù)為中心的傳統(tǒng)模式向以客戶需求為中心的數(shù)字營銷模式轉(zhuǎn)變。數(shù)字營銷加速流量變現(xiàn)數(shù)字營銷的邏輯是借助互聯(lián)網(wǎng)思維進(jìn)行營銷運(yùn)營，通過流量聚集的方式將公域流量轉(zhuǎn)變?yōu)樗接蛄髁浚瑖@用戶實(shí)際需求，為客戶推送合適的產(chǎn)品，提升客戶轉(zhuǎn)化成交率。慶魚銀行中介系統(tǒng)對接多個流量平臺，助貸機(jī)構(gòu)可利用自己的產(chǎn)品在各大流量平臺進(jìn)行引流，讓用戶接觸到自己的產(chǎn)品，激發(fā)用戶活躍度，然后增加信息留存，通過流量變現(xiàn)的方式提升企業(yè)營收。數(shù)字化轉(zhuǎn)型解決方案從業(yè)務(wù)層面來看，金融居間行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型包括三個方面：1、業(yè)務(wù)辦理的線上化以及數(shù)字化2、業(yè)務(wù)經(jīng)營管理的數(shù)字化和智能化3、業(yè)務(wù)發(fā)展的平臺化和場景化慶魚銀行中介系統(tǒng)作為國內(nèi)專業(yè)的數(shù)字金融解決方案提供商，通過數(shù)字化賦能金助貸行業(yè)，有效幫助企業(yè)降低營銷獲客成本，滿足企業(yè)精細(xì)化管理需求。系統(tǒng)根據(jù)金融居間行業(yè)業(yè)務(wù)流程研發(fā)了助貸CRM系統(tǒng)、智慧終端、移動辦公、外呼系統(tǒng)等，為金融居間行業(yè)提供運(yùn)營閉環(huán)解決方案。助力傳統(tǒng)金融中介機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級，有效提升企業(yè)運(yùn)營效益。

助貸企業(yè)如何打破展業(yè)難、展業(yè)成本高的瓶頸

2021-11-30

隨著金融行業(yè)的快速發(fā)展和我國相繼實(shí)施的《數(shù)據(jù)安全法》、《個人信息化保護(hù)法》等，讓助貸行業(yè)展業(yè)越來越難、成本不斷攀升。那么，助貸行業(yè)如何才能打破展業(yè)瓶頸，如何才能讓企業(yè)實(shí)現(xiàn)高創(chuàng)收？一、傳統(tǒng)展業(yè)模式效果逐漸乏力1、電銷外呼展業(yè)部分助貸企業(yè)還在采用購買客戶名單，通過外呼的方式獲取客戶，近年來，隨著相關(guān)部門對呼叫的管控和個人信息化保護(hù)法的實(shí)施，導(dǎo)致電銷外呼展業(yè)效果越來越差。2、自媒體渠道內(nèi)容為王的時代，有的助貸機(jī)構(gòu)通過編輯優(yōu)質(zhì)內(nèi)容發(fā)布到各大自媒體平臺，通過自媒體平臺獲取客戶，通過這種方式吸引的客戶需求不準(zhǔn)確、追蹤路徑長、純度低且缺乏品牌黏度。且每個平臺對企業(yè)的資質(zhì)要求各不相同，一方面各媒體平臺對金融機(jī)構(gòu)的投放資質(zhì)有很嚴(yán)苛的要求，無金融持牌資質(zhì)均無法開戶投放。另一方面很多助貸企業(yè)并沒有專業(yè)的運(yùn)營人員，導(dǎo)致獲客效果也不盡人意。3、地推發(fā)傳單的方式地推方式不太適合助貸行業(yè)，地推需要到人群聚焦圈層發(fā)傳單，而信貸行業(yè)地推的顯著弊端則是缺少聚集性較強(qiáng)的需求地域，覆蓋人群窄、需求不對口、信息收集片面、精度低且效率慢?？傮w來說，助貸行業(yè)通過以上三種方式展業(yè)，結(jié)果均不太理想。由此，慶魚銀行中介系統(tǒng)應(yīng)運(yùn)而生，該系統(tǒng)基于大數(shù)據(jù)、人工智能和云計(jì)算等創(chuàng)新技術(shù)，為助貸行業(yè)解決營銷展業(yè)問題，同時，系統(tǒng)還涉及了客戶管理、業(yè)務(wù)管理、外呼系統(tǒng)、數(shù)據(jù)分析等營銷閉環(huán)解決方案。慶魚助貸SAAS系統(tǒng)提供私域營銷解決方案，同時，對企業(yè)客資信息進(jìn)行統(tǒng)一管理，有效防止企業(yè)客戶流失，提升客戶轉(zhuǎn)化率?？蛻艟€索管理：各個渠道獲取的客戶均可錄入慶魚助貸SAAS系統(tǒng)中，通過系統(tǒng)對客戶進(jìn)行統(tǒng)一分配管理，保障企業(yè)數(shù)據(jù)安全及客戶轉(zhuǎn)化率。業(yè)務(wù)管理：通過慶魚系統(tǒng)可對客戶進(jìn)行預(yù)約、線上進(jìn)件、簽約、放款，再到貸后的回款、還款等全業(yè)務(wù)流程管理，規(guī)范助貸企業(yè)的業(yè)務(wù)流程，讓業(yè)務(wù)辦理更智能。數(shù)據(jù)智能分析：系統(tǒng)可一鍵生成多維度數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)報表，企業(yè)管理者對企業(yè)運(yùn)營數(shù)據(jù)一目了然，為決策者提供決策數(shù)據(jù)依據(jù)。慶魚銀行中介系統(tǒng)致力于為助貸行業(yè)提供智能化、數(shù)字化服務(wù)，幫助助貸行業(yè)解決客戶管理、營銷轉(zhuǎn)化等問題，讓助貸行業(yè)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。慶魚助貸SAAS系統(tǒng)是成熟產(chǎn)品，可免費(fèi)試用，該系統(tǒng)已被眾多助貸從業(yè)者使用，若您有相關(guān)需求，可咨詢在線客服申請免費(fèi)體驗(yàn)。

助貸企業(yè)面臨的痛點(diǎn)及運(yùn)營閉環(huán)解決方案

2021-11-25

助貸行業(yè)受各項(xiàng)政策、互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、營銷獲客、風(fēng)險控制的影響呈現(xiàn)新的行業(yè)形態(tài)，如今助貸行業(yè)紅利見頂、政策紅利消失殆盡，市場競爭加劇且處于飽和狀態(tài)，這些都讓從事助貸行業(yè)的企業(yè)主困惑。面臨這些情況，助貸行業(yè)應(yīng)當(dāng)如何突圍，如何保持業(yè)績穩(wěn)定增長。唯有發(fā)現(xiàn)行業(yè)所面臨的問題，找到對應(yīng)的解決方案才能成功突圍。助貸行業(yè)所面臨的業(yè)務(wù)痛點(diǎn)：1、客戶易流失眾多助貸機(jī)構(gòu)還在采用Excel表格管理客資信息，無法保障企業(yè)客資安全，容易出現(xiàn)私單、飛單等現(xiàn)象。2、客戶轉(zhuǎn)化率低缺乏完善的助貸客戶管理系統(tǒng)，銷售談單過程無法實(shí)時掌握，客戶跟進(jìn)不及時等，均可導(dǎo)致客戶轉(zhuǎn)化成交率低。3、外呼封號大多數(shù)助貸企業(yè)以銷售為主，大量撥打電話，易出現(xiàn)封卡、封號等情況，導(dǎo)致無法正常開展業(yè)務(wù)。4、企業(yè)信息無法實(shí)現(xiàn)共享傳統(tǒng)助貸機(jī)構(gòu)仍舊在采用Excel表格對業(yè)務(wù)進(jìn)行管理，銷售部門無法及時掌握貸款產(chǎn)品、客戶跟進(jìn)、簽單、回款等情況，缺乏完整的銷售閉環(huán)解決方案，導(dǎo)致業(yè)務(wù)管理風(fēng)險高，工作效率低。5、業(yè)務(wù)流程管理混亂助貸機(jī)構(gòu)客戶數(shù)量眾多，客戶來源于不同的渠道，每個客戶有不同的跟進(jìn)階段，如：初步溝通、邀約上門、簽單、進(jìn)件等階段，處于不同階段的客戶需要采用不同的溝通方式，若沒有專業(yè)的助貸客戶管理系統(tǒng)的輔助，銷售對客戶之前的跟進(jìn)記錄、客戶跟進(jìn)階段掌握得十分混亂，從而影響客戶轉(zhuǎn)化效果。6、決策者缺乏決策數(shù)據(jù)依據(jù)從企業(yè)層面來講，管理者只有準(zhǔn)確掌握企業(yè)的運(yùn)營數(shù)據(jù)情況，才能為企業(yè)未來發(fā)展方向做出正確的預(yù)判。缺乏客戶管理系統(tǒng)，則無法實(shí)時掌握公司的業(yè)務(wù)情況，無法準(zhǔn)確統(tǒng)計(jì)每個員工及每個團(tuán)隊(duì)客戶跟進(jìn)階段及轉(zhuǎn)化情況。無法分析員工問題出在何處，使得企業(yè)的客戶信息無法得到充分利用。7、展業(yè)難、成本高受金融監(jiān)管政策的影響，助貸行業(yè)若沒有完善的展業(yè)營銷解決方案，搭建企業(yè)私域流量池是很困難的，首先技術(shù)實(shí)力存在不足，其實(shí)是不知道怎么做效果才好。以上這七大問題，是現(xiàn)在行業(yè)普遍面臨的困境，如今助貸行業(yè)已經(jīng)從野蠻生長向精細(xì)化運(yùn)營的模式轉(zhuǎn)變。針對助貸行業(yè)面臨的問題，四象聯(lián)創(chuàng)憑借深厚的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)積淀，為助貸機(jī)構(gòu)提供一種全新的助貸運(yùn)營解決方案，讓助貸機(jī)構(gòu)快速實(shí)現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級。四象聯(lián)創(chuàng)研發(fā)的慶魚銀行中介管理系統(tǒng)可讓助貸機(jī)構(gòu)在經(jīng)營中面臨的客戶管理、業(yè)務(wù)管理、產(chǎn)品管理、權(quán)證管理、財(cái)務(wù)管理、數(shù)據(jù)分析等問題得到有效解決，為助貸機(jī)構(gòu)提供一套從獲客引流、線索收集、業(yè)務(wù)開展的閉環(huán)解決方案。幫助助貸企業(yè)持續(xù)實(shí)現(xiàn)業(yè)績高創(chuàng)收。

助貸機(jī)構(gòu)該如何提升客戶管理水平

2021-11-23

自從相關(guān)部分發(fā)布了對助貸行業(yè)放寬政策后，國內(nèi)的助貸行業(yè)呈現(xiàn)了野蠻生長的局面，再到加強(qiáng)監(jiān)管的過程。有關(guān)助貸機(jī)構(gòu)客戶來源、客戶管理等助貸業(yè)務(wù)運(yùn)營流程再度受到市場的關(guān)注。對于助貸企業(yè)來說，采用傳統(tǒng)營銷模式和管理方式，難以掌握員工的工作狀態(tài)，企業(yè)的客戶信息難以做到全盤梳理，更難實(shí)現(xiàn)業(yè)績增長。在這種情況下，運(yùn)用大數(shù)據(jù)方式對助貸客戶進(jìn)行管理勢在必行。國內(nèi)助貸公司數(shù)不勝數(shù)，從業(yè)人員更是數(shù)量龐大，助貸產(chǎn)品同質(zhì)化嚴(yán)重，行業(yè)競爭激烈。金融產(chǎn)品種類豐富、業(yè)務(wù)人員多已不是一家助貸公司的核心競爭力。在大數(shù)據(jù)營銷的行業(yè)趨勢下，客資信息梳理的精細(xì)化程度能決定一家助貸機(jī)構(gòu)的競爭力。那么如何做好企業(yè)客資信息精細(xì)化管理呢？考慮這個問題的時候，助貸公司的管理者通常會提出以下幾個問題：1、如何提高助貸企業(yè)的銷售效率，把客資信息轉(zhuǎn)化為商機(jī)？2、如何把控銷售流程，并與其他部門實(shí)現(xiàn)有效的業(yè)務(wù)協(xié)同？3、如何降低企業(yè)運(yùn)營成本，加速銷售進(jìn)程并進(jìn)行有效管理？4、如何創(chuàng)建靈活的客戶管理模式，提供更好的客戶服務(wù)體驗(yàn)？......由此可發(fā)現(xiàn)，助貸行業(yè)若沒有完善的智能信息管理系統(tǒng)則無法快速開展運(yùn)營工作，客戶管理系統(tǒng)對助貸機(jī)構(gòu)的重要性毋庸置疑，再加上大數(shù)據(jù)營銷已成為行業(yè)發(fā)展趨勢，助貸CRM系統(tǒng)已成為助貸行業(yè)信息化的標(biāo)配。助貸客戶管理系統(tǒng)有什么作用？1、有效防止客資信息流失企業(yè)員工離職帶走客戶，若通過助貸CRM系統(tǒng)統(tǒng)一管理客戶，可避免因員工離職而導(dǎo)致客戶流失。其次是企業(yè)缺乏客戶扭轉(zhuǎn)機(jī)制，每個銷售跟單能力不同，若沒有客戶扭轉(zhuǎn)機(jī)制，易造成銷售數(shù)據(jù)擱置和客戶流失等現(xiàn)象。2、有效保障企業(yè)數(shù)據(jù)安全不管是通過什么渠道展業(yè)獲取的客戶，只要將客資信息全部錄入到助貸CRM系統(tǒng)，助貸機(jī)構(gòu)則能逐漸建立起一套完整的客戶信息數(shù)據(jù)庫，企業(yè)可隨時查詢和使用這些數(shù)據(jù)。慶魚助貸CRM系統(tǒng)的數(shù)據(jù)存儲非常安全，且SAAS部署已經(jīng)足夠成熟，有完善的技術(shù)保障數(shù)據(jù)安全，另一方面是系統(tǒng)內(nèi)部管理，銷售人員對客戶的操作能夠做到有跡可循。3、大數(shù)據(jù)分析讓服務(wù)更貼心對于助貸機(jī)構(gòu)來說，客戶的重要性不言而喻，有了慶魚助貸CRM管理系統(tǒng)的助力，企業(yè)可通過系統(tǒng)直觀了解到企業(yè)的運(yùn)營情況。慶魚助貸客戶管理系統(tǒng)是經(jīng)過深挖助貸行業(yè)運(yùn)營痛點(diǎn)和管理痛點(diǎn)而研發(fā)的信息化系統(tǒng)軟件，可解決助貸企業(yè)在經(jīng)營過程中遇到的客戶管理、客戶成交轉(zhuǎn)化、呼叫封號等問題。助力助貸企業(yè)快速實(shí)現(xiàn)業(yè)績增長。

數(shù)字經(jīng)濟(jì)時代，助貸機(jī)構(gòu)如何防范數(shù)據(jù)安全風(fēng)險！

2021-11-17

數(shù)字經(jīng)濟(jì)時代，數(shù)據(jù)已經(jīng)成為基礎(chǔ)性、戰(zhàn)略性生產(chǎn)要素，成為決定各國數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和競爭力的核心資源。2021年9月1日正式實(shí)施的《中華人民共和國數(shù)據(jù)安全法》是中國實(shí)施數(shù)據(jù)安全監(jiān)督和管理的一部基礎(chǔ)法律，其根本目的是要提升我國數(shù)據(jù)安全的保障能力和數(shù)字經(jīng)濟(jì)的治理能力?！稊?shù)據(jù)安全法》與已實(shí)施的《網(wǎng)絡(luò)安全法》、《密碼法》及同時實(shí)施的《個人信息法》相輔相成，共同構(gòu)成了中國數(shù)據(jù)安全的法律保障體系，成為推動我國數(shù)字經(jīng)濟(jì)持續(xù)健康發(fā)展的堅(jiān)實(shí)“防火墻”。伴隨我國互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)和數(shù)字化的快速發(fā)展，一些互聯(lián)網(wǎng)平臺隨意收集、違法獲取、過度使用及非法買賣個人信息的問題日益突出。從2021年11月1日起正式施行的《中華人民共和國個人信息保護(hù)法》中明確了個人信息保護(hù)需要遵循的原則和個人信息處理規(guī)則，在建立IT治理、管理、技術(shù)三個層次及包含多個細(xì)分領(lǐng)域的信息安全管理體系，要求從組織、制度、流程、工具層面多管齊下，對數(shù)據(jù)密級定義、分級、對應(yīng)保護(hù)措施、數(shù)據(jù)全生命周期保護(hù)策略進(jìn)行明確規(guī)定，針對消費(fèi)者金融信息的收集、存儲、傳輸、使用、共享、銷毀等保護(hù)要求和操作規(guī)范方面進(jìn)行專門規(guī)定，利用大數(shù)據(jù)模型挖掘分析、識別消費(fèi)者的敏感信息等，須設(shè)立消費(fèi)者敏感信息人工智能輔助監(jiān)察系統(tǒng)，從而構(gòu)筑起有效的消費(fèi)者信息安全防線。1、針對非法傳輸、售賣他人信息個人信息保護(hù)法規(guī)定任何組織、個人不得非法收集、使用、加工、傳輸他人個人信息，不得非法買賣、提供或者公開他人個人信息；不得從事危害國家安全、公共利益的個人信息處理活動。2、針對“大數(shù)據(jù)殺熟”個人信息保護(hù)法規(guī)定個人信息處理者利用個人信息進(jìn)行自動化決策，應(yīng)當(dāng)保證決策的透明度和結(jié)果公平、公正，不得對個人在交易價格等交易條件上實(shí)行不合理的差別待遇。通過自動化決策方式向個人進(jìn)行信息推送、商業(yè)營銷，應(yīng)當(dāng)同時提供不針對其個人特征的選項(xiàng)，或者向個人提供便捷的拒絕方式。通過自動化決策方式作出對個人權(quán)益有重大影響的決定，個人有權(quán)要求個人信息處理者予以說明，并有權(quán)拒絕個人信息處理者僅通過自動化決策的方式作出決定?！稊?shù)據(jù)安全法》和《個人信息保護(hù)法》的實(shí)施，將改變長期以來對數(shù)據(jù)的“重搜集、輕保護(hù)”現(xiàn)象，樹立全民數(shù)據(jù)安全保護(hù)理念，為企業(yè)數(shù)據(jù)安全“保駕護(hù)航”。《數(shù)據(jù)安全法》對企業(yè)的數(shù)據(jù)處理活動，提出了五項(xiàng)監(jiān)管要求：1、符合基礎(chǔ)性的合規(guī)要求，包括建立企業(yè)數(shù)據(jù)安全管理制度，有相應(yīng)的基礎(chǔ)措施和管理措施；2、對數(shù)據(jù)做分類分級保護(hù)，需要企業(yè)做等級保護(hù)測評和備案；3、進(jìn)行數(shù)據(jù)分級分類，企業(yè)要根據(jù)分類結(jié)果采取相應(yīng)的管理措施；4、識別核心數(shù)據(jù)和處理數(shù)據(jù)出境問題，做好數(shù)據(jù)跨境流動監(jiān)管，比如年檢、年報審計(jì)；5、管理數(shù)據(jù)交易中介，中介要審核雙方身份、流程交易記錄、制定審核清單等。對于正在積極進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的金融機(jī)構(gòu)來說，數(shù)據(jù)安全、數(shù)據(jù)管理成為越來越重要的合規(guī)議題，《數(shù)據(jù)安全法》、《個人信息保護(hù)法》等個人信息數(shù)據(jù)相關(guān)領(lǐng)域的法規(guī)不斷完善，對金融機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)管理也提出了新的挑戰(zhàn)。慶魚銀行中介系統(tǒng)為企業(yè)保駕護(hù)航面對愈發(fā)完善的網(wǎng)絡(luò)安全管理制度，慶魚在不斷完善系統(tǒng)功能的同時，也深知監(jiān)管政策要求和數(shù)據(jù)安全合規(guī)的重要性?；诙嗄甑募夹g(shù)能力，圍繞信息安全、賬號安全、應(yīng)用安全三個層面，打造全方位、立體化、多層次的企業(yè)數(shù)據(jù)安全防護(hù)體系。信息安全：企業(yè)員工眾多，但是每個員工的職級不同所查看的內(nèi)容也不同，慶魚針對此種情況，提供RBAC權(quán)限模型，支持為不同崗位的員工靈活配置不同的頁面功能權(quán)限及數(shù)據(jù)權(quán)限，保障企業(yè)信息安全。賬號安全：當(dāng)系統(tǒng)自動檢測到用戶的賬號存在異常登錄、暴力破解等情況，慶魚系統(tǒng)提供多個系統(tǒng)風(fēng)險安全配置參數(shù)，支持根據(jù)角色限制登錄設(shè)備（對APP、PC端分別進(jìn)行限制）及可登錄時間、登錄區(qū)域、支持配置密碼試錯次數(shù)及頁面停留，讓不法分子無機(jī)可乘。數(shù)據(jù)安全：貸款機(jī)構(gòu)客戶資料信息眾多，很多銷售會私自進(jìn)行數(shù)據(jù)倒賣，慶魚支持給不同角色的用戶配置敏感客戶數(shù)據(jù)隱藏（身份證號碼，姓名等），電話號碼加密處理等，有效防止公司客戶資產(chǎn)泄露。應(yīng)用安全：慶魚數(shù)據(jù)是加密放在阿里云服務(wù)器的，每臺機(jī)器都會有云主機(jī)的一個鏡像備份，當(dāng)其中一臺機(jī)器出現(xiàn)故障時，系統(tǒng)可以自動訪問其他機(jī)器上的備份，從而保證了云主機(jī)的安全與穩(wěn)定性。資質(zhì)認(rèn)證：除此外，慶魚還擁有多個應(yīng)用于安全領(lǐng)域的相關(guān)專利，先后獲得“信息安全管理體系/認(rèn)證證書”、“增值電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可”、“ISO9001認(rèn)證”、“互聯(lián)網(wǎng)安全管理備案”等權(quán)威認(rèn)證。面對我國監(jiān)管下網(wǎng)絡(luò)安全的新挑戰(zhàn)，慶魚在金融居間行業(yè)的積累，將會持續(xù)穩(wěn)步向前，滿足每一條法律法規(guī)的要求，成為助力金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的堅(jiān)實(shí)后盾。

金融監(jiān)管政策下助貸行業(yè)該何去何從

2021-11-03

受金融監(jiān)管政策影響，眾多借款機(jī)構(gòu)被嚴(yán)厲打擊，如：校園貸、現(xiàn)金貸、P2P、套路貸、民間借貸等紛紛退出歷史舞臺，而助貸作為數(shù)字經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展時代下金融業(yè)務(wù)分工細(xì)化的產(chǎn)物，特別是銀行業(yè)零售轉(zhuǎn)型大背景下，消費(fèi)金融和零售業(yè)務(wù)規(guī)模不斷增長，助貸機(jī)構(gòu)通過場景融合、獲客機(jī)制、數(shù)據(jù)信息，憑借機(jī)構(gòu)自身優(yōu)勢實(shí)現(xiàn)流量和資金的撮合，實(shí)現(xiàn)共同發(fā)展，助貸行業(yè)已成為我國金融體系的重要補(bǔ)充，演化為金融創(chuàng)新和市場需求共同融合的一個金融結(jié)果。一、助貸行業(yè)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)如何開展在近幾年金融監(jiān)管政治下，P2P行業(yè)沒能躲過消亡的命運(yùn)，如今，現(xiàn)金貸套路貸已滅亡，催收行業(yè)的路已被堵死，人們很難不為助貸行業(yè)的未來感到憂心忡忡。助貸業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)如何發(fā)展，是眾多助貸從業(yè)者比較關(guān)注的問題。不過，得益于強(qiáng)勁的市場需求，助貸業(yè)務(wù)近年來蓬勃發(fā)展。據(jù)相關(guān)報道，目前銀行和金融科技公司的聯(lián)合貸款規(guī)模已達(dá)到2萬億左右，涉及數(shù)百家銀行等金融機(jī)構(gòu)，而這種聯(lián)合貸款只是廣義助貸的一部分。然后，金融監(jiān)管的不確定性，則給助貸行業(yè)的未來蒙上了層層陰影，既關(guān)乎眾多助貸機(jī)構(gòu)的前途命運(yùn)，也將影響到金融機(jī)構(gòu)信貸業(yè)務(wù)的創(chuàng)新步伐。隨著科技的不斷進(jìn)步及互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈等技術(shù)的不斷成熟和使用，銀行與外部、與客戶的關(guān)系發(fā)生了重大的變化，其信貸業(yè)務(wù)靠自身很難做好，而助貸、聯(lián)合貸則是這種形勢下的新產(chǎn)物。二、助貸業(yè)務(wù)的價值及意義A、有助于普惠金融目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)；B、可以完善信貸供給，形成多層次的信貸體系；C、助貸是合作雙方優(yōu)勢互補(bǔ)的合作模式；C、助貸是金融科技服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的有效載體；E、有助于提高銀行類金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)控能力。在金融行業(yè)里，助貸業(yè)務(wù)的商業(yè)邏輯已被廣泛認(rèn)可，尤其是在金融科技的助力下，助貸業(yè)務(wù)有了很大的發(fā)展空間和市場需求?；隗@人科技的線上全流程服務(wù)，不僅降低了企業(yè)運(yùn)營成本，還實(shí)現(xiàn)了助貸業(yè)務(wù)各參與者的共同盈利。目前助貸行業(yè)的關(guān)鍵問題是存在監(jiān)管不到位，政策不明確，法律地位不清晰，導(dǎo)致助貸機(jī)構(gòu)魚龍混雜，違規(guī)操作，推高助貸利率，嚴(yán)重影響普惠金融事業(yè)的健康發(fā)展，從而導(dǎo)致真正有資金需求的的人難以獲得資金。對此，普惠金融研究研究建議，需要明確助貸機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求?！秷蟾妗分刑岢隽巳齻€助貸業(yè)務(wù)監(jiān)管建議：1、盡快確立助貸業(yè)務(wù)的法律地位，完善助貸業(yè)務(wù)制度性安排，明確助貸各個參與主體的權(quán)利與義務(wù)，完善相關(guān)配套的法規(guī)，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)助貸法律關(guān)系，增強(qiáng)對助貸業(yè)務(wù)的法律依據(jù)和監(jiān)管效力。2、實(shí)行主導(dǎo)審核、分級送審的監(jiān)管制度。建議由銀保監(jiān)會負(fù)責(zé)助貸業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)則的統(tǒng)一制定、發(fā)布和實(shí)施；各地金融辦（地方金融監(jiān)督管理局）無需直接監(jiān)管轄內(nèi)的助貸機(jī)構(gòu)，而是主要采取“報批送審”制度，由金融機(jī)構(gòu)（資金方）負(fù)責(zé)對助貸機(jī)構(gòu)報送的相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行書面審核、風(fēng)險評估，決定是否采納和錄用。3、進(jìn)一步探索助貸機(jī)構(gòu)的收費(fèi)方式，141號文只是規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)要求并保證第三方合作機(jī)構(gòu)不得向借款人收取息費(fèi)，但并沒有對其他費(fèi)用進(jìn)行明確和限制，這為助貸機(jī)構(gòu)是否可以向客戶收取合理的中介服務(wù)費(fèi)留下了想象空間。中國普惠金融研究院建議，從中央監(jiān)管機(jī)構(gòu)到各地銀保監(jiān)局，從各地金融辦到互金行業(yè)協(xié)會，應(yīng)充分溝通協(xié)調(diào)，在監(jiān)管里面上形成共識，形成監(jiān)管合力。另外，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)充分利用監(jiān)管科技實(shí)現(xiàn)更有效的行業(yè)監(jiān)管?？梢灶A(yù)期的是，隨著監(jiān)管的合理引導(dǎo)和市場需求的穩(wěn)步增長，將會給助貸業(yè)務(wù)帶來巨大的發(fā)展空間。未來，助貸機(jī)構(gòu)會更多的在場景、流量、科技、風(fēng)控、股東背景等方面開展綜合實(shí)力的競爭。